Senior Legal Compliance

Job Requirements:

• Prior experience as a Compliance Officer/Manager at an OJK-licensed P2P lending or fintech company is strongly preferred

• Solid understanding of Indonesian financial services regulations, particularly OJK and PPATK requirements for P2P lending

• Handson experience with AML/CFT compliance programs, risk assessment, and suspicious transaction reporting

• Familiarity with OJK consumer protection framework and complaint handling procedures

• Proficiency in English (working level) for cross-functional and cross-border communication

• Strong attention to detail, integrity, and ability to manage multiple regulatory deadlines simultaneously

• Bachelor’s degree in Law, Finance, or a related field; relevant certifications are a plus, including certification of passing PKPA (Advocate Professional Special Education)

Job Description:

1. Agreement & Vendor Compliance

• Review and manage NDAs, Lender Agreements, and vendor contracts

• Conduct due diligence on vendor qualifications and corporate documents

• Draft contracts and related legal documents based on business requirements

2. Consumer Complaint Handling

• Handle consumer protection cases via the OJK portal

• Ensure timely case acceptance, follow-up, and resolution within regulatory deadlines

3. Regulatory Reporting

• Submit mandatory monthly, quarterly, and annual reports to OJK and PPATK

• Report DTTOT (terrorist designation lists) to the National Police, OJK, and PPATK on schedule

4. Consumer Protection Officer

• Qualified to serve as the OJK-registered Responsible Person for Consumer Protection.

• Organize employee awareness sessions on consumer and public protection regulations

• Coordinate planning, implementation, and monitoring of consumer protection compliance across all units

• Report to the Board on compliance status and recommend improvements

• Manage end-to-end complaint handling and prepare materials for annual report and website disclosure

5. AML/CFT/CPF Officer

• Qualified to serve as the OJK-registered Responsible Person for AML/CFT/CPF (APU/PPT/PPPSPM)

• Conduct annual risk assessments covering customers, jurisdictions, products, services, transactions, and delivery channels

• Develop, update, and propose AML/CFT/CPF policies and procedures to the Board

• Ensure effective systems for customer identification, transaction monitoring, and suspicious transaction reporting (STR)

• Monitor customer accounts and evaluate transactions for STR, cash transaction reports, and cross-border fund transfers

• Maintain up-to-date customer data/profiles and oversee DTTOT/DPPSPM follow-up actions

• Coordinate AML/CFT/CPF training programs for all staff

• Enforce anti-tipping-off provisions and ensure confidential internal communication channels